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全款买美国房产？未来将可能面临更严格的调查

2021-12-15 12:52 　美国新闻网　-　

据美国媒体消息，美国可能将开始对一次性全款购房交易展开更严格的调查。

据《华尔街日报》2021年12月6日报道，美国将重新评估全现金房地产交易的新规则，财政部下属的金融犯罪执法网络FinCEN部门正在就其加强对房地产交易的审查征求公众意见。拟议的新规则将会将对价值30万美元以上的全款房产交易进行更多的调查和披露。

FinCEN在声明中认为，美国房地产行业存在系统性洗钱漏洞，为非法行为者通过购买房地产洗钱提供了犯罪的土壤。

根据美国监管机构的现行规定，针对全款房产交易，目前只要求十多个大城市群的产权公司报告交易金额超过30万美元的房产买卖，并调查和披露空壳公司背后的购买者身份。而涉及抵押贷款的房地产交易则受到相关银行的审查，然后由银行向FinCEN报告可疑活动。

这12个大都市群为波士顿、芝加哥、达拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图。这些都是房地产市场的繁荣区域。其他地方，全款交易几乎没有对空壳公司购买者身份进行披露和审查的规则。

FinCEN拟将这项规定的实行范围从12个城市群扩大至全美，对全款房地产交易提出新的、更严格的监管要求。

FinCEN 表示，新法规可能还会对商业房地产交易进行审查。

新规则所谓“现金交易”的定义将会涵盖部分现金、本票、保付支票、旅行支票、个人支票、商业支票、汇票、资金转移或虚拟货币进行的购买。

一位美国高级官员表示，这项影响房地产行业的新法规可能包括实施类似于金融机构面临的控制和报告要求。

该官员表示，FinCEN 将考虑是否将反洗钱法规应用于房地产行业，以及是否要求提交可疑活动报告SAR。如果银行、货币中转机构甚至赌场怀疑其业务被用于非法目的，则必须提交 SAR。

对房地产的关注是拜登政府宣布的更广泛打击腐败努力的一部分。对此的战略建议包括与外国同行更密切地合作。

参考文献：https://www.wsj.com/articles/u-s-weighs-new-rules-for-all-cash-real-estate-deals-11638827425

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